超高净值人士在全球化背景下面临资产保值增值、家族传承、税务优化等多重挑战。随着中国新经济领域快速发展，定制化服务和战略性管理成为财富传承的重要手段。专业化规划不仅确保资产稳定增值，更注重家族价值观的延续。
定制化服务已成为超高净值人士财富管理的基石。以制造业企业家刘先生为例，其资产涵盖公司股权、房地产和艺术品。通过专业财富管理公司的定制服务，他实现了资产管理、税务筹划和子女教育基金的统筹规划。
在全球资产配置方面，投资者李女士适时调整投资组合，增加国际股市和新兴科技领域配置，同时保留稳健型地产投资，有效分散了市场风险。
家族办公室（Family Office）作为财富管理的核心平台，提供全方位服务。广州林氏家族通过家族办公室开展定期培训和季度会议，系统性培养下一代。王太太则借助家族办公室建立艺术基金，既实现收藏增值，又获得税务优化。
金融企业家李先生通过投资公益项目和绿色能源，实现税负优化。慈善家顾小姐设立专项基金，在支持教育事业的同时享受税收优惠。于先生则通过资产配置调整和保险产品组合，建立了全面的风险防范体系。
李氏家族通过系统的"家族教育计划"，培养继承人的综合素质。王太太安排子女参与公益实践，深化社会责任意识。张氏家族定期召开家族会议，确保价值观的代际传承。这些举措确保了财富传承的可持续性。
实业家马先生将投资版图从国内地产扩展至亚洲创投和欧洲奢侈品行业。王女士则通过艺术品、科技股等多元化配置，建立了全面的投资组合。这些案例展示了资产多元化对抵御市场风险的重要性。
